Diplomado en Estructuración Financiera, Modelos y Covenants
Diplomado de posgrado en línea de 800 horas en estructuración financiera, modelos y covenants. 8 módulos que abarcan estructuras de financiamiento, modelación financiera FAST, ratios y capacidad de deuda, covenants y documentación LMA, gestión de riesgos financieros, due diligence y reestructuración de deuda, con un tutor técnico asignado.
Diplomado en Estructuración Financiera, Modelos y Covenants — estudiando desde Colombia
El sector automotor colombiano combina ensamblaje, distribución, autopartes y servicios de posventa, con un fuerte peso de empresas de origen internacional y una red de proveedores de primer y segundo nivel. Ciudades como Bogotá, Medellín, Cali y el Eje Cafetero concentran talleres, centros de diseño y plantas de autopartes. La electrificación progresiva del parque vehicular y la normativa técnica nacional exigen ingenieros que dominen ensayos, homologación y diseño de componentes, mientras que el automovilismo deportivo impulsa la formación de talentos en ingeniería de competición.
Costos para Colombia: $ 5.260.000 (peso colombiano), con cuotas y patrocinio empresarial disponibles.
Organismos relevantes en Colombia
Roles típicos
Preguntas desde Colombia
¿Qué reconocimiento tiene la ingeniería automotriz en Colombia y qué entidades la respaldan?
La ingeniería automotriz se ejerce bajo el título profesional de ingeniero mecánico, electrónico o afín, reconocido por el Ministerio de Educación y el Sistema Nacional de Información de la Educación Superior. La ANDI agrupa industria y la Cámara Colombiana de la Infraestructura y otros gremios reúnen actores del sector. Los títulos privados de SEIUM son certificaciones propias y no oficiales, por lo que su valor lo deciden empleadores o gremios.
¿Dónde trabajan los ingenieros automotrices en Colombia?
En Colombia el sector automotriz se concentra en ensambladoras y en talleres de mantenimiento, distribuidores de vehículos, proveedores de autopartes, centros de diagnóstico y empresas de transporte y logística con flotas. El automovilismo deportivo tiene actividad local, aunque es un nicho más reducido. Las oportunidades dependen de la región y del mercado vigente, y no se pueden asegurar.
¿Mi empleador puede financiar el programa y cómo pago las cuotas?
Sí, es posible que el empleador patrocine la formación, algo habitual en empresas medianas y grandes que tienen planes de capacitación. El pago de SEIUM se hace en cuotas fraccionadas. Conviene confirmar con el área de talento humano si existe un acuerdo de reembolso o un compromiso de permanencia. Si estudia desde su casa en Colombia, no necesita visa de estudiante.
Toma el control.
Realiza un auténtico compromiso de ingeniería en este campo. Mueve los controles deslizantes, observa cómo reacciona el modelo en tiempo real y supera el desafío.
Lo que podrás hacer
Seleccionar estructuras de financiamiento adecuadas.
Construir modelos financieros robustos.
Calcular ratios y capacidad de deuda.
Diseñar y negociar covenants.
Gestionar riesgos financieros mediante coberturas.
Coordinar procesos de due diligence y cierre.
Gestionar el seguimiento y la reestructuración de la deuda.
Para quién es
- Analistas de financiamiento estructurado.
- Modeladores financieros.
- Gerentes de deuda corporativa.
- Analistas de riesgo de crédito.
- Directores de project finance.
- Consultores de reestructuración.
- Egresados de ingeniería o ciencias que buscan ingresar a la banca.
Con qué trabajarás
- NIIF 9 (instrumentos financieros)
- FAST Standard (buenas prácticas de modelación financiera)
- Documentación LMA (contratos de préstamos sindicados)
- Principios de Préstamos Verdes de la LMA (financiamiento verde)
- Principios de Préstamos Vinculados a la Sostenibilidad (financiamiento vinculado a la sostenibilidad)
- Real Decreto Legislativo 1/2020 (Ley Concursal española)
- Reglamento (UE) 2023/2631 (bonos verdes europeos)
- Microsoft Excel
- Bloomberg Terminal
- Palisade @RISK
- Power BI
8 módulos
1.1Finanzas corporativas frente a project finance1.2Deuda senior, mezzanine y subordinada1.3Estructura del financiamiento sindicado1.4Bonos corporativos y de proyecto1.5Financiamiento verde y vinculado a la sostenibilidad1.6Arrendamiento financiero y financiamiento de activos1.7Capital y cuasicapital1.8Estructura de capital óptima1.9Costo de capital (WACC)1.10Caso de estudio: estructura de financiamiento para un parque eólico
2.1Buenas prácticas de modelación FAST2.2Estructura del modelo: entradas, cálculos y resultados2.3Proyecciones de ingresos y costos2.4Capex y calendario de inversiones2.5Capital de trabajo e impuestos2.6Cascada de flujos de caja2.7Esculpido de la deuda (debt sculpting)2.8Cuentas de reserva2.9Revisión y auditoría del modelo2.10Laboratorio: construcción de un modelo de proyecto
3.1DSCR y LLCR3.2Apalancamiento y deuda neta sobre EBITDA3.3Cobertura de intereses3.4Capacidad de deuda a partir de un DSCR objetivo3.5Perfiles de amortización3.6Caso base y casos de sensibilidad3.7Análisis de punto de equilibrio3.8Escenarios de estrés3.9Cómo interpretan los ratios los bancos y las agencias3.10Ejercicio práctico: dimensionamiento de deuda por DSCR
4.1Covenants financieros y de información4.2Covenants positivos y negativos4.3Supuestos de incumplimiento4.4Restricciones a las distribuciones4.5Cláusulas de cambio de control4.6Dispensas y modificaciones4.7El contrato de financiamiento LMA4.8Paquete de garantías4.9Acuerdos entre acreedores4.10Taller: diseño de un paquete de covenants
5.1Riesgo de tasa de interés5.2Swaps y caps5.3Riesgo cambiario5.4Riesgo de precio de materias primas5.5Riesgo de contraparte5.6Contabilidad de coberturas según NIIF 95.7Riesgo de refinanciamiento5.8Riesgo de liquidez5.9Política de coberturas5.10Caso de estudio: estrategia de cobertura de tasas de interés
6.1Due diligence técnica6.2Due diligence legal y fiscal6.3Auditoría del modelo6.4Asesor de seguros6.5Condiciones precedentes al cierre6.6Cierre financiero de la operación6.7Primeras disposiciones6.8El rol del banco agente6.9Gestión documental6.10Ejercicio práctico: lista de verificación de condiciones precedentes
7.1Reportes periódicos a los prestamistas7.2Cálculo de covenants y certificados de cumplimiento7.3Sistemas de alerta temprana7.4Negociación de dispensas7.5Refinanciamiento de deuda7.6Reestructuraciones y acuerdos preconcursales7.7Planes de reestructuración en el marco de la ley concursal7.8Valoración en situaciones de dificultad financiera7.9Lecciones de casos reales7.10Taller: negociación de una dispensa tras un incumplimiento
8.1Selección del activo8.2Supuestos del modelo8.3Modelo financiero completo8.4Dimensionamiento de la deuda8.5Paquete de covenants8.6Estrategia de cobertura8.7Análisis de riesgos8.8Conclusiones y áreas de mejora8.9Informe y presentación8.10Proyecto final: revisión final con tu tutor
Cómo aprenderás
Formación 100% en línea en el campus de SEIUM, con material descargable, clases grabadas y un tutor técnico asignado. No hay horarios fijos: avanzas a tu propio ritmo dentro de cada convocatoria, de modo que el programa se adapta a tu trabajo.
Cada módulo combina teoría, lectura guiada de la norma original y ejercicios aplicados. El software de trabajo es Microsoft Excel, Bloomberg Terminal, Palisade @RISK y Power BI, en versiones gratuitas, académicas o de evaluación. Las prácticas se basan en procedimientos reales: un modelo financiero para un proyecto de infraestructura, el dimensionamiento de deuda por ratio de cobertura y el análisis de covenants en escenarios de estrés. La evaluación es continua por módulo, más el proyecto final.
Normas abordadas: NIIF 9, FAST Standard, documentación de préstamos sindicados de la LMA, Principios de Préstamos Verdes de la LMA, Principios de Préstamos Vinculados a la Sostenibilidad, Real Decreto Legislativo 1/2020 (Ley Concursal española), Reglamento (UE) 2023/2631 sobre bonos verdes europeos.
Desarrólalo de principio a fin
Tu proyecto final sigue el flujo de trabajo real de la ingeniería, paso a paso, revisado por tu tutor.
Hacia dónde te lleva
Requisitos
- Formación técnica previa o experiencia profesional en el sector. No se requiere título universitario.
- Conexión a internet y una computadora capaz de ejecutar el software del programa.
- Inglés suficiente para leer normas técnicas.
¿Listo para empezar?
Envía tu solicitud hoy. Nuestro equipo de admisiones responde en un plazo de 72 horas con tu plan de estudios y las opciones de financiamiento.
Preguntas frecuentes
El programa suma 800 horas en 6–8 meses. Tú defines tu ritmo dentro de cada convocatoria y tu tutor te ayuda a planificar la carga de trabajo en función de tu empleo.
Trabajas con Microsoft Excel, Bloomberg Terminal, Palisade @RISK y Power BI, en versiones gratuitas, académicas o de evaluación. Tu tutor te indica la alternativa gratuita siempre que exista.
Un diploma de SEIUM Institute, que se otorga al aprobar la evaluación continua y el proyecto final. Es una titulación propia de SEIUM, no un título oficial del Estado; su reconocimiento depende del programa cursado y de la normativa de cada país.
Sí. Los módulos aprobados se reconocen en un programa superior de la misma área (diplomado de posgrado o maestría). Consulta la política de reconocimiento al inscribirte.
Formación técnica previa o experiencia profesional en el sector (no se requiere título universitario), una computadora adecuada e inglés suficiente para leer normas técnicas.
Las fechas de inicio las define el cuerpo docente de SEIUM para cada convocatoria. Nuestro equipo de admisiones te confirmará la próxima fecha disponible cuando presentes tu solicitud.
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